经验:澳门威斯尼斯人8040app下载自保:中国石油企

2022-09-10 13:13

澳门威斯尼斯人8040app下载李晓明生产商。经过多年的发展,已经形成了海 自保公司是指一个由非保险公司拥 有的真正的保险或者再保险公司,主要上油气勘探开发、专业技术服务、炼 业务是对其母公司或者关联公司的风险 营风险,也已是国际上流行的风险管理方 进行承保或者再保险。自保公司是 服务六大良性互动的产业板块,成为主业突出、产业链完整的综合型企业集团。中 式之一。《财富》杂志 500 强的企业中, 业风险管理创新中产生的一种典型 Risk有80%设立了自保公司;在石油行业, 传统风 险转移工 具,称为Al ernative 国海油所从事的行业属于高风险行业,通 世界上95%的大石油公司都拥有自保公 Transfer 简称 ART。自保公司的出 常需要在国际能源保险市场安排保险,以转移企业在生产经营过程中遇到的巨大风 司。与国际上的研究机构及自保公司行 变了企业传统的风险转移模式 见图 业对于自保公司的发展所做的大量研究自保公司通常是由母公司建立并完 险。企业每年需支付5 亿元人民币左右的 保费,且随着企业规模的不断扩大,保费 相比,中国石油企业对设立和运用自保 制,用于承保集团内部风险的全资子 公司进行风险管理的研究依然非常缺乏。

司。理论上,自保公司可以承保各 水平还在不断提高。险,开展直接保险或再保险业务。设立 目前,中国企业设立自保公司的步伐 由于缺乏自保公司的行业数据、实际经 验和其他相关信息,国内研究主要仍停 自保公司的企业大都具有资产规模 远远落后于其他国家。中国境内尚未对自留在基本理论的阐述上财务分析 中国石油资金集中管理案例分析报告,缺乏与实践的 风险集中及保费支出量大等特点。在 保公司有明确的监管规定,而香港是最近结合,因而无法深入下去。本文将结合 油行业,世界上 95%的大石油公司都 的自保公司注册地。2000 月,中国海油在香港设立自保公司,公司全称”中海石 目前中国境内企业设立的第一家也是唯 有自保 公司就是一 个很好的例 一一家自保公司?中海石油保险有限母公司的风险转移策略可以通过自 油保险有限公司” 英文名称CNOOC Insurance Limited,以下简称CIL 。CIL 公司的实际案例,来分析中国石油企业保公司与国际保险市场的直接接触 将如何运用自保 公司来进 行风险管 到更好的贯彻。自保公司也可通过参与 初资本金为200 万港元,这是香港对设立 这一风险转移流程而获得收益,包括获 自保公司的最低资本金要求。2002 得承保收益和保费现金 收益。

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澳门威斯尼斯人8040app下载 日正式开始营业,接受香港法律监管。中自保和自保公司 当然,自保公司并不适用于所有企 海石油保险有限公司是目前中国三大石 业。一般而言,设立和运作自保公司要公司中、也是国内企业设立的唯一自 在风险管理过程中,当外部的风险考虑风险单位是否符合大数法则,保费 司,从事集团内部财产保险和责任保 转移方式无法满足或者无法完全满足企规模是否足够应付运营成本以及企业的 原保险和再保险业务。按照香港保 业风险管理的需要时,企业会寻求自保,内外部环 境是否成熟等诸多 因素。 准的经营范围,CIL 目前承保的险种主 即不通过传统保险而由企业自身对风险括:船舶保险、责任保险、物质损失保险 进行控制和转移。自保的方式有很多种, 和货物运输保险。CIL 为中国海油提供风险 包括风险全部自留、建立风险基金、提 中国海油夤保公司案例研究 管理策略服务,并与投保单位之间实现互 取风险准备、安排”股东保单”、进行风 利双赢,得到监管机构的重视、国际保险 险融资以及设立自保公司等。其中,自 中国海洋石油总公司 以下简称 市场的认可和各投保单位的广泛认同。 保公司是以成立商业保险公司的方式来 “中国海油” 是中国第三大石油公 2005年CIL 质损失险保费规模居香港为企业风险管理服务,在实践中受到企 负责在中国海域对外合作开采海洋 石油 保险业第2 位,船舶损害及责任险规模居49 业的欢迎。

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及天然气资源,是中国最大的海上油气第5 CIL在成立初期,由于自身承保能力低,商业保险市场提供的保 险条件好,因此只是对母公司一中国海油的部分保险业务安排转分 取佣金,自留比例很 2001年”9?11”事件之后,国际能源保险市场的承保能力萎缩 见表1,中国海油同其他公司一样,面临保费成本大幅增加,保险 保障范围却不断减少的境遇。免赔额水平从25 万美元增加到100 元,同时费率还上涨了25%。尤其是海上钻井所需购买的井喷控制保险,费率由4 美元/英尺甚至增加到90 美元/英尺。保费成本占总钻 餐转移 井成本的比例高达10%,远高于”9?11”之前1%的水平。 赍转穆风险 根据市场变化,调整风险管理策略与经营策略在保险市场承保能力急剧变化的形势下,中国海油审时度势,重 新测算自留风险的大小财务分析 中国石油资金集中管理案例分析报告,根据保险市场变化,做出了如下的风险管理 策略调整。 传统姆风险转移方式驾自保公司参与的风险转移方式下,赔付率将大大降低,CIL 可以根据自身承保能力适当自留。 对于钻井保险项目,由于市场费率水平已经远远超过公司所能承受的成本范围,此风险属于不可保风险。因此,在对该种风险进 行充分评估的基础上,CIL 可以根据自身的承保能力,大比例自留风 表1:2001?2003 年能源保险市场承保能力单位:亿美元 险,并收取合理水平的保费,通过长期的承保策略来降低巨灾风险的 2001 影响。

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年份 2003 对于建造项目,鉴于风险较大,自保公司应谨慎自留风险。31.25 17.50 5.OO 陆上财产保险 随着公司发展步伐的加大,CIL应尽快参与到合资合作项目 22.00 13.75 5.00 陆上建造保险 的保险安排中去,为母公司的全球化风险管理策略服务。 31.25 10.00 2.50 恐怖主义保险 针对母公司调整后的风险管理策略,CIL 对自身的经营策略也作 上游能源保险 了相应的调整。, 32.40 22.40 10.00 油田财产保险 1CIL 以转分保或者风险自留的方式尽可能多地参与到母公司 油田建造保 22.9018.70 8.00 32.40 15.25 7.50 恐怖主义保险 的项目中去,成为母公司风险管理的一个专业平台。 对于油田财产保险项目,CIL考虑小比例风险自留,对转移 到国际再保险市场的风险收取一定的佣金。 对于建造项目,CIL考虑小比例自留或者全部转分保到国际 再保险 市场,同时 收取一定的佣 对于钻井保险项目,CIL自留大部分的风险,以较低的费率 水平来收取保费。同时规定赔付限额,将巨灾风险的影响最小化。 5CIL参与到中国海油大型合作项目的保险安排中,不以获取 保费或者转分保佣金为目的,而主要是通过CIL将这些项目的保险安 险管理策略和保险 筹划做好准 自保公司利用自身的资源与出单公司进行谈判,将一般保险公司向被保险人收取的10%一20%的管理费控制在5%左右,降低了公 司的保费成本。

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970-2005年国际灾难导致的保险攫失 经过4 年时问财务分析 中国石油资金集中管理案例分析报告财务分析 中国石油资金集中管理案例分析报告,CIL 的保费收入规模由最初的1000 万港元增加到 亿港元,资本金也增加到2 亿港元。资本金的增加使得CIL 借鉴国外经验,重视战略与管理,使CIL获得快速发展 总结CIL 快速发展的经验,笔者认为有以下几个 面的原因。 中国海油非常重视风险管理,为CIL的成立提供了战略准备 5U 和管理基础。中国海油从事的海上油气田 司和国际再保险顾问,这些再 保险公司和 石油公司自保公司相匹配的承保能力,成 勘探、开发和生产活动,属于高风险行 保险顾问给中国海油带来了最新的国 为母公司快速发展中能承担风险、转移风业。中国海油从成立之初就很注重风险管 险市场的信息。尤其是国际保险顾问,如 险的专业自保公司,实现了做大做 理,为财产和项目购买保险以转移风险。怡安、达信等,本身也是全球最大 的自保 标,为中国海油建设成国际一流能源公司 企业内部不断完善的风险管理理念为自保 公司管理机构,它们对自保公司的运作流 做出了巨大贡献。 公司的成立做好了战略准备。此外,公司 程非常熟悉,有丰富的管理经验, 为中国 从上世纪90 年代初开始就设立专门的岗 海油自保公司的成立提供了很多咨询服 中国石油企业 位,贯彻风险管理策略并授权处理保险业 务。

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怡安保险顾问公司更是一手促 成了 龟保公司发展前景及建议 务。公司制定了专门管理法规对公司风险 CIL 在香港的设立。 管理策略和保险政策进行明确规定。职能 国际保险市场持续坚挺,为自随着中国石油企业实施‘先出去”战 的统一和明确也为自保公司的成立和运作 保公司快速发展创造了契机。根 据国际保 略,以中石化、中石油、中海油为代表的 提供了组织和管理基础。 险市场的统计结果,1970 年以来,国际 三大石油巨头在走出国门、参与国际石油 长期与外国油公司合作的历史,上的巨灾事件尤其是自然灾害不断增加, 竞争中扮演了举足轻重的角色,跨国经营 为中国海油自保公司的成立提供了可借鉴 在2001?2005 年达到历史最高水平。这 中面临的各种风险也随之不断加大。因此, 的实例 中国海油自1982年成立以 些损失导致国际市场的保费水平居高 不下 学习国际先进经验,通过自保公司建立起 来,就与壳牌、BP、雪佛龙、丹文、哈 见图3 。在这种情况下,自保公司的收 有效的风险管理手段以保障企业快速健康 益水平也自然水涨船高。 斯基Husky 、阿莫科等国际大石油公司 发展,是非常必要的。中国三大石油公司 合作。

在合作中,外国石油公司按照惯 虽然中国海油自保公司还是一个年轻 中,除中国海油设立的中国海油自保公司 例,对于油气勘探、开发和生产等项目都 的公司,但其今天的成就,是与中国 海油 外,中国石油天然气集团公司和欧洲第三 提出要购买保险并写入石油合同。例如, 20 多年的努力分不开的。近年来, 中海 大保险集团忠利集团合资成立的中意财产 对油田财产一定要进行投保,并要求购买 石油通过改革重组、资本运营、海 免赔额为5000万美元的包括油污责任在 购、上下游一体化等战略的成功实 于北京财务分析 中国石油资金集中管理案例分析报告,注册资本5亿元 忠利保险有限 内的第三者责任险。中国海油在对外合作 使企业实现了跨越式发展,综合竞 争实力 公司和中有财务有限责任公司的持股比例 的过程中,逐渐意识到保险的重要性,在 不断增强,树立起精干高效的国际 一流石 各为50% ,公司业务范围包括:财产损失 风险管理理念方面逐步实现了与国际接 油公司形象,为 CIL 打造了良好的 发展平 保险、责任保险、信用保险等财产业务保 轨。此外,外国油公司经常利用自保公司 台。CIL 抓住了母公司一中国海油 上中下 险;短期健康保险、意外伤害保险以及上 来进行风险管理,它们也愿意合作方的自 游项目和海外项目发展机遇,增加 资本、 述业务的再保险业务。

澳门威斯尼斯人8040app下载中意财险成立后将 保公司参与。这些为中国海油成立并运作 完善制度,实行专业化经营,形成与国际 推出石油与天然气钻井设备保险、保赔责 自己的自保公司提供了借鉴。 中国海油较早进行风险集中管理,成立内部风险管理公司,为自保公司 的顺利运作提供了条件。在中国海油与外 国石油公司合作的初期,外国石油公司是 作业者,按照石油合同规定,所有的保险 由作业者安排。随着中国海油逐渐成为作 业者以及自营油田的出现,中国海油开始 接手保险安排,并于1993 年后逐步实现 集中管理。风险的集中管理为中国海油建 立整体风险管理策略提供了前提条件。 1994 年,中国海油成立内部风险管理公 司,对投保的保费进行内部统一核算,进 行模拟化商业运作。这些有益的尝试为自 保公司 的产生和运作 提供了有利条 中国海油接触国际保险和再保险市场,为设立自保公司提供了信息和经 验。中国海油从1993 年开始正式接触国 际再保险市场,包括知名的国际再保险公 51

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